In un contesto caratterizzato da repentini cambiamenti, crescente interconnessione e imprevedibilità, la necessità di adattarsi agli sviluppi del mercato, alle variazioni normative e fiscali, nonché alla gestione del rischio diventa imperativa. I family office italiani, allineati alle dinamiche del tempo e alle esigenze delle famiglie imprenditoriali, stanno aumentando sia nella loro struttura organizzativa che dal punto di vista numerico. Ma che cosa è esattamente un family office? Continua la lettura per trovare la risposta.
INDICE:
Come funziona un Family Office?
Il concetto di Family Office (FO) indica una società dedicata a gestire, coordinare e organizzare attività finalizzate a tutelare il patrimonio di una o più famiglie generalmente facoltose. Esistono principalmente due tipologie di FO: il single-family office, dedicato a una singola famiglia e il multi-family office, che interagisce con più clienti facoltosi con esigenze comuni.
Cosa fanno i Family Office?
Dopo aver spiegato chi sono i family office, ci concentriamo sulle attività svolte da questi professionisti. Il core service dei FO riguarda la pianificazione finanziaria del patrimonio immobiliare, comprendente la gestione di attività mobiliari e immobiliari, oltre a nuovi investimenti strategici. Oltre a ciò, offrono consulenza in vari ambiti, dalla pianificazione fiscale alla gestione del rischio e alla conformità normativa. Svolgono un ruolo importante nella governance familiare, fornendo servizi di pianificazione successoria, reporting e rendicontazione.
Principali attività di un Family Office
I servizi offerti comprendono il supporto analitico nella definizione della strategia d’investimento, l’analisi indipendente delle proposte d’investimento, il supporto operativo nella verifica della documentazione bancaria e la formazione in materia di investimenti. Si rivolgono a titolari di patrimoni con esigenze di tutela, gruppi familiari, professionisti, enti e fondazioni.
Servizi di Family Office
Il servizio si rivolge in particolare a:
- titolari di patrimoni con esigenze di tutela,
- gruppi familiari con esigenze di gestione del patrimonio di famiglia, nel rispetto delle singole iniziative dei membri della stessa,
- professionisti,
- enti e fondazioni.
Creazione e Sviluppo di un Family Office
La creazione e lo sviluppo di un FO rappresentano un processo complesso che richiede una pianificazione meticolosa. In particolare, affrontare domande chiave in anticipo è cruciale per avviare il processo in modo efficiente, così come è importante collaborare con i professionisti legali per sviluppare una struttura su misura, garantendo la conformità normativa e la protezione degli interessi patrimoniali. Questi passaggi costituiscono una solida base per la gestione a lungo termine del patrimonio familiare, fornendo una struttura flessibile e adattabile alle mutevoli dinamiche familiari e finanziarie nel corso del tempo.
Approfondiamo nello specifico come si crea un family office e come è possibile acquisire le conoscenze e competenze necessarie per ricoprire questo ruolo.
Come Creare un Family Office
La creazione e l’organizzazione di un FO costituiscono un procedimento lungo e dettagliato. Per avere successo, molte domande dovrebbero essere affrontate in anticipo, in modo che il processo possa essere intrapreso in modo efficiente. Coinvolgere i membri familiari insieme a individui esterni, con la possibilità di separare i benefici, si dimostra spesso vantaggioso. Allo stesso tempo, assegnare ruoli di leadership e responsabilità ai membri della famiglia contribuisce a garantire l’allineamento dell’impresa familiare con i valori fondamentali della famiglia. Inoltre, è essenziale che le famiglie collaborino con legali e collaboratori chiave per creare una struttura su misura in linea con le loro specifiche esigenze.
Diventa quindi necessaria la stesura di documenti specifici che evidenzino sia la struttura che i valori fondanti nei confronti della famiglia, dei suoi consulenti principali (i FO) e delle terze parti correlate, ossia il management, i dipendenti, i consulenti esterni e i famigliari acquisiti.
Diventare Family Office
Il Master in Family Office è l’unico percorso formativo in Italia ideato per trasmettere le competenze necessarie a coloro che si occupano della gestione e del controllo di patrimoni rilevanti e/o multigenerazionali. Il programma è progettato per integrare gli aspetti reali, finanziari e intangibili in un modello sostenibile e integrato.
Indirizzato a rappresentanti di famiglie, professionisti già operanti in FO o ruoli similari, nonché fiduciari e trustee, il Master si sviluppa attraverso un percorso didattico che mira a fornire ai partecipanti competenze necessarie per guidare il patrimonio familiare attraverso diverse fasi, che vanno dalla valutazione del patrimonio consolidato alla sua protezione, gestione e amministrazione, fino alla sostenibilità nel tempo e al passaggio alle generazioni successive.
Aspetti Economici dei Family Office
Gli obiettivi strategici di queste figure professionali riguardano la protezione e lo sviluppo del patrimonio familiare, con una riduzione dei costi attraverso una gestione razionale delle componenti patrimoniali e un controllo più accurato dell’allocazione e della redditività del patrimonio.
Quanto Guadagna un Family Office?
Le entrate di un FO sono direttamente correlate alle dimensioni del patrimonio che gestisce e ai servizi offerti. La struttura di compenso può variare, includendo fee fisse, commissioni sugli investimenti o una combinazione di entrambe. La trasparenza nelle tariffe è un elemento cruciale per instaurare e mantenere una relazione di fiducia con i clienti.
Per quanto riguarda gli stipendi dei family officer a livello globale, comunque, il Global Family Office Report 2019 redatto da UBS fornisce dati rilevanti sui compensi medi dei principali ruoli del settore. Nel 2019, ad esempio, lo stipendio medio del CEO di un FO è stato di 335.000 dollari statunitensi annui, registrando un aumento del 3,7% rispetto all’anno precedente.
Utilizzo di Visure Camerali, Ipotecarie e Catastali nel Family Office
Nel contesto del lavoro operativo di un Family Office, richiedere visure camerali, ipotecarie e catastali si rivela estremamente utile. Le visure camerali forniscono tutte le informazioni estratte dalla piattaforma Telemaco di InfoCamere relative a ditte individuali, società di persone e di capitali censite nel Registro Imprese della Camera di Commercio. Le visure ipotecarie, invece, contengono l’elenco di tutte le formalità o atti notarili trascritti nell’Ufficio di Pubblicità Immobiliare, ex Conservatoria RR.II., riferite ad una persona o ad un immobile, mentre le visure catastali evidenziano i dati identificativi di terreni e fabbricati censiti in Catasto e i dati dei soggetti titolari delle ditte catastali. Questi strumenti diventano essenziali per comprendere appieno il contesto patrimoniale, consentendo ai professionisti di prendere decisioni informate e strategiche.
Valore e Applicazioni delle Visure per la Gestione Patrimoniale
Come abbiamo visto, la consultazione delle visure gioca un ruolo importante nella corretta gestione patrimoniale. Esse forniscono una visione dettagliata delle situazioni legali e finanziarie, consentendo una valutazione accurata degli asset e dei rischi associati. La consultazione regolare di visure contribuisce a mantenere un quadro patrimoniale sempre aggiornato, permettendo al FO di adottare strategie preventive e reattive, nonché di ottimizzare le decisioni in materia di investimenti e gestione del patrimonio.
Integrazione delle Visure nei Processi Decisionali del Family Office
L’accesso agevolato alle banche dati pubbliche rappresenta un vantaggio significativo per i Family Office. Gli abbonamenti a banche dati pubbliche offerti dal Servizio VisureNetwork®, a tal proposito, ampliano considerevolmente le risorse a disposizione dei professionisti. Questi, nel dettaglio, offrono la possibilità di accedere direttamente ai pubblici registri immobiliari (Catasto e Conservatoria) ed al Registro Imprese della Camera di Commercio.
Sebbene il totale dei servizi che VisureNetwork® mette a disposizione degli Affiliati sia di oltre 240 prodotti, con gli abbonamenti banche dati pubbliche è possibile consultare anche solo i dati relativi al patrimonio immobiliare oppure le informazioni che riguardano le imprese in forma individuale o societaria registrate in tutti gli uffici camerali in Italia.
